Banca Generali preme l’acceleratore sulle novità di prodotto presentando una nuova multiramo dai tratti fortemente innovativi, pensata per allargare le maglie della diversificazione nei portafogli della clientela investendo sulla sostenibilità e tenendo sempre sotto controllo il livello di rischio.
La Banca guidata dall’ad Gian Maria Mossa ha messo nelle mani della propria squadra di private banker e wealth advisor BG Oltre, una polizza multiramo a vita intera e a premio unico, con allocazione fissa tra gestione separata e fondi tematici. Uno degli aspetti più interessanti del prodotto è la soglia minima di investimento. Questa parte infatti dai 2.500 euro e conferma quindi uno degli obiettivi del piano industriale 2022-24 di Banca Generali, ovvero quello di allargare la gamma d’offerta anche alla clientela affluent.
L’asset allocation di BG Oltre si divide tra ramo I e componente di gestito. La prima rappresenta il 10% dell’intero
investimento, che risulta quindi di fatto protetta da qualunque forma di volatilità di mercato. L’allocazione
della quota restante è invece personalizzabile direttamente dal cliente che ha facoltà di scegliere la propria
esposizione verso una o più delle tre linee di fondi interni sviluppati da Banca Generali, che investono sui
temi della sostenibilità legati al benessere delle persone, all’ambiente e alla trasformazione digitale.
L’innovazione nella selezione è inoltre accompagnata da un modello proprietario di gestione del rischio
sviluppato da Banca Generali e basato su 7 fattori quantitativi e qualitativi sintetizzati in un unico “advise”
sintetico, che consentono di volta in volta di ridurre o di incrementare le componenti più rischiose di
portafoglio. Per ridurre il rischio di mercato e rendere maggiormente efficiente la gestione dei portafogli,
inoltre, Banca Generali ha scelto di far ricorso a futures sui principali indici così da coprire le eventuali
minusvalenze sulla componente azionaria.
“In una fase di forte complessità e incertezza per il risparmio delle famiglie, abbiamo scelto di mettere
mano alla nostra gamma prodotti tenendo al centro la sostenibilità che è uno dei pillar centrali nella
strategia di sviluppo della Banca. In particolare, con BG Oltre vogliamo declinare questo nostro approccio
all’interno di una soluzione assicurativa multiramo che coniuga gli obiettivi di protezione con quelli di
crescita di lungo periodo. Pensiamo che questa sia la ricetta vincente per i nostri clienti, soprattutto in un
contesto di mercato così complesso come quello di questa fase storica” ha commentato Gianluca Vallosio,
responsabile della Direzione Prodotti di Banca Generali.
